En Agosto de 2023 el Grupo de Acción Financiera para Latinoamérica (GAFILAT), emitió su guía para la regulación ALA/CFT de activos virtuales (AV) y proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV).
Dicha guía, al tiempo que pasa una mirada por la situación actual de los dieciocho países que conforman la región, incluida la República Dominicana; presenta recomendaciones y sugerencias que pueden ser consideradas al momento de establecer políticas públicas, e incorpora las iniciativas en curso para establecer estándares globales de regulación para este tipo de activos, como las de la Junta de Estabilidad Financiera (JES), el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea (BCBS) y la Comisión Internacional de Comisiones de Valores (IOSCO).
El incremento del uso de los AV ha subrayado la necesidad de avanzar en los trabajos relacionados con su regulación bajo la luz de los estándares internacionales y la experiencia acumulada a la fecha.
En el mundo ALA/CFT los AV representan un reto muy particularidad. No solo se trata de activos con características muy particulares en cuanto a su modo de operar y funcionamiento, sino que, además, la rapidez que caracteriza su uso hace de la identificación del beneficiario final un reto. La regulación sobre AV y PSAV, como en cualquier otra materia, ha de ser precedida de un entendimiento y conocimiento técnico y profundo del objeto de la regulación, lo que en este escenario supone acompañarse de quienes dominen la tecnología subyacente y el entorno general.
En la República Dominicana, conforme comunicado de la Junta Monetaria de junio de 2017, confirmado en septiembre de 2021, estos activos no cuentan con la autorización ni del Banco Central ni de la Junta Monetaria, por lo que tampoco son reconocidos como moneda de curso legal en el terrotorio nacional.
A la fecha, la regulación sobre la materia es una tarea pendiente en nuestro país.